Домой Внешняя политика В Центробанке рассказали, что такое подозрительный платеж

В Центробанке рассказали, что такое подозрительный платеж

В Центробанке рассказали, что такое подозрительный платеж

В каких случаях банковский перевод может быть признан подозрительным, рассказал в интервью радио Sputnik первый заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев.

Антифрод-системы (от англ. anti-fraud «борьба с мошенничеством») в банках оценивают ситуацию по множеству критериев, в зависимости от размера банка их может быть от пятидесяти до полутора тысяч, пояснил эксперт.

По его словам, эти параметры в большинстве своем носят универсальный характер, но все зависит от так называемого профиля поведения пользователя.»Например, если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку где-нибудь на другом конце мира где-нибудь в Юго-Восточной Азии, естественно, такое платежное поведение для кредитной организации будет основанием предположить, что против вас как клиента идет целенаправленная атака. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание», – сказал Артем Сычев.

В таких случаях, продолжил эксперт, банк по закону обязан принять все меры, чтобы связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.

«Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию», – отметил Артем Сычев.

Представиться по телефону сотрудником службы безопасности банка может мошенник. Поэтому ни в коем случае нельзя сообщать в телефонных разговорах никакие свои персональные данные, в том числе номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и так далее. Работники банков не запрашивают такие данные ‒ если вам предлагают их сообщить, то вы имеете дело с жуликами.

«Если у вас есть сомнение, что с вашими деньгами что-то произошло, то сами перезвоните в контакт-центр банка. Номер телефона можно найти на обратной стороне вашей платежной карты», – напомнил в интервью радио Sputnik заместитель директора Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев.

Украшенную под хохлому ракету вывезут на стартовый стол Байконура 25 октября

Пуск запланирован на 03:00 мск 28 октября Госкомиссия приняла решение о вывозе ракеты-носителя "Союз-2.1а" с грузовым кораблем "Прогресс МС-18" на стартовый стол космодрома Байконур....

Самое читабельное

Правительство расширит льготную ипотеку

Обновлено Она будет распространяться на частные дома Премьер-министр России Михаил Мишустин объявил о расширении программы льготной ипотеки, которая теперь коснется и частных домов. ...

Грандиозные планы: Украина улетит от нас в космос

Украинское правительство внесло в Верховную раду законопроект "Об утверждении Общегосударственной целевой научно-технической космической программы на 2021-2025 годы".Законопроект предусматривает рост расходов на космос — по...

Похожие новости

Украшенную под хохлому ракету вывезут на стартовый стол Байконура 25 октября

Пуск запланирован на 03:00 мск 28 октября Госкомиссия приняла решение о вывозе ракеты-носителя "Союз-2.1а" с грузовым кораблем "Прогресс МС-18" на стартовый стол космодрома Байконур....

Правительство расширит льготную ипотеку

Обновлено Она будет распространяться на частные дома Премьер-министр России Михаил Мишустин объявил о расширении программы льготной ипотеки, которая теперь коснется и частных домов. ...

Грандиозные планы: Украина улетит от нас в космос

Украинское правительство внесло в Верховную раду законопроект "Об утверждении Общегосударственной целевой научно-технической космической программы на 2021-2025 годы".Законопроект предусматривает рост расходов на космос — по...

О талибах, иноагентах и главном итоге работы. Ответы президента на «Валдае»

Президент РФ Владимир Путин считает главным итогом многолетней работы во власти сокращение бедности в стране. Об этом он заявил в четверг, отвечая на...

Китай заявил, что попытки добиться независимости Тайваня от КНР никогда не будут успешными

Обновлено По словам постпреда страны при ООН, никто не выиграет от втягивания Тайваня в войну Попытки некоторых стран и антикитайских сил на Тайване добиться независимости...